Bienvenido al nivel de Acumulación. Esta etapa es el motor de tu crecimiento financiero, donde nos enfocamos en construir y expandir tu patrimonio para alcanzar tus metas más importantes.
En este nivel:
En este nivel nos enfocaremos en tus metas, tu capacidad de ahorro y tus estrategias de inversión para construir y hacer crecer tu patrimonio.
Proporciona los detalles de tus ingresos y gastos. Esto nos permitirá analizar tu capacidad de ahorro.
10% de tu ingreso
20% de tu ingreso
30% de tu ingreso
Piensa en lo que realmente quieres lograr. Escribe hasta 10 metas, sueños o propósitos.
Arrastra y suelta tus 3 metas más importantes en orden de prioridad.
¡Excelente! Ahora vamos a ponerle números a tus sueños. Completa la información para cada una de tus metas prioritarias y descubre cuánto necesitas ahorrar mensualmente para alcanzarlas.
¡Felicidades por definir tus metas! Ahora, vamos a darles superpoderes. Una meta bien definida es el primer paso hacia su cumplimiento. Usaremos la metodología SMART para transformar tus objetivos en un plan claro y realista, aumentando drásticamente tus probabilidades de éxito.
A continuación, detalla cada una de tus metas prioritarias. Este ejercicio te dará una claridad y un enfoque que te sorprenderán.
Describe tu meta con el mayor detalle posible.
¿Por qué esta meta es crucial para ti?
De estas tres grandes metas, hay una que resuena más contigo en este momento. Es tu "botón rojo": esa meta que, al presionarla y lograrla, desencadenará el mayor cambio positivo en tu vida. Tómate un momento y elige cuál es tu prioridad número uno.
¿Qué es la capacidad de endeudamiento? Es el margen máximo que tienes para adquirir nuevas deudas (créditos, préstamos) de forma segura, sin comprometer tu estabilidad financiera. Usar el crédito de forma inteligente puede ser una herramienta poderosa para crecer, pero es crucial mantenerlo bajo control para evitar que se convierta en una carga. Reflexiona: ¿tus deudas actuales te ayudan a construir tu futuro o financian un estilo de vida que no es sostenible?
La regla 50/30/20 es una guía popular para presupuestar. Recomienda destinar el 50% de tus ingresos a necesidades, el 30% a deseos y el 20% a ahorros y metas. Así se vería tu presupuesto anual ideal:
Al alinear tus finanzas con la regla 50/30/20, no solo liberas más de tu ingreso para ahorro, sino que también aumentas tu capacidad de endeudamiento saludable. Este nuevo margen te da más poder para usar el crédito estratégicamente en metas que construyan tu patrimonio, como la compra de una propiedad o la inversión en tu educación.
Pequeños cambios en tus hábitos de ahorro tienen un impacto monumental a largo plazo. Los siguientes escenarios se basan en ahorro puro (sin rendimientos). Recuerda que al implementar una estrategia de inversión patrimonial adecuada, que veremos en el siguiente nivel, este crecimiento podría ser significativamente mayor.
Ver los números crecer es motivador, pero el verdadero poder de un plan financiero proviene de conectar esos números con tus aspiraciones más profundas. Tus metas son el "porqué" detrás de cada peso ahorrado. Son el recordatorio de que no se trata solo de acumular dinero, sino de construir la vida que deseas. Aquí están los sueños y propósitos que has definido como tu norte:
Un plan solo funciona si se pone en acción. Aquí tienes tres pasos concretos para empezar a construir tu futuro financiero desde hoy mismo. ¡Vamos a empezar!
El secreto de la constancia es la automatización. Programar una transferencia mensual quita la decisión de tus manos y asegura el progreso. Con las estrategias adecuadas, podemos hacer que este proceso sea aún más eficiente y alineado con tus metas.
Utiliza nuestra calculadora para obtener una visión detallada de tus finanzas, identificar gastos hormiga y liberar mayor potencial de ahorro para alcanzar tu panorama ideal.
Este reporte es tu mapa. Ahora, tracemos juntos la mejor ruta. Agenda tu próxima asesoría para crear un plan de acción detallado y comenzar a construir tu futuro financiero.
Guarda una copia de este análisis completo para tu referencia. Es un documento valioso para seguir tu progreso y mantenerte enfocado en tus metas.