Pirámide de Necesidades Financieras

Este análisis profundiza en tu estructura financiera siguiendo la pirámide de necesidades. Evaluaremos el primer nivel: Protección.

Paso 1: Datos Personales. Conoceremos un poco sobre ti y tu estilo de vida.

Paso 2: Estado Patrimonial. Haremos un inventario de tus activos y pasivos.

Paso 1: Datos Personales

Comencemos con algunos datos sobre ti y tu estilo de vida. Esto nos ayuda a contextualizar tu situación y a entender mejor tus necesidades de protección.

Tus Datos

Nombre Completo

Fecha de Nacimiento

Edad

Datos Personales y Estilo de Vida

Sexo

¿A qué te dedicas?

¿Qué deportes o hobbies realizas?

¿Fumas? Sí No

¿Cómo consideras actualmente tu estado de salud? Excelente Bueno Regular Malo

¿Tienes dependientes económicos? Sí No

Detalles de Dependientes

Añadir nuevo dependiente

Nombre

Parentesco

Fecha de Nacimiento

Edad

En caso de que tú llegues a faltar, ¿alguien más podría apoyarle económicamente?

Sí No

Previsión y Prioridades

Prioriza del 1 al 6 los siguientes conceptos, siendo 1 el más importante para ti:

Prioridad 1

Prioridad 2

Prioridad 3

Prioridad 4

Prioridad 5

Prioridad 6

Opciones disponibles (arrastra a las casillas de prioridad):

Asegurar el bienestar de mi familia si llego a faltar

Proteger mis ingresos si una invalidez me impide trabajar

Tener respaldo para enfrentar una enfermedad grave

Contar con recursos para una intervención quirúrgica mayor

Brindar protección adicional a mi familia ante un accidente

Cubrir gastos funerarios para no dejar cargas económicas

Asegurar el bienestar de mi familia si llego a faltar

Proteger mis ingresos si una invalidez me impide trabajar

Tener respaldo para enfrentar una enfermedad grave

Contar con recursos para una intervención quirúrgica mayor

Brindar protección adicional a mi familia ante un accidente

Cubrir gastos funerarios para no dejar cargas económicas

¿Has considerado cómo afectaría a tu situación financiera un evento como tu fallecimiento, invalidez o enfermedad grave? Sí No

¿Cuentas con un testamento? Sí No

¿Has revisado recentemente los beneficiarios de tus seguros y cuentas? Sí No

Tus Metas de Vida

Para darte una perspectiva completa, cuéntanos, ¿cuáles de estas metas de vida son una prioridad para ti? Asegurar un retiro cómodo y sin preocupaciones. Construir un capital para un proyecto personal (viaje, negocio, etc.). Garantizar la educación universitaria de mis hijos.

Paso 2: Estado Patrimonial

Ahora, haremos un inventario de tus activos y pasivos. Esto nos dará una fotografía clara de tu patrimonio neto.

Activos: Bienes Materiales

¿Tienes propiedades inmobiliarias (casa, terreno, etc.)? Sí No

Valor total estimado (MXN)

Deuda total de hipotecas (MXN)

¿Tienes vehículos propios? Sí No

Valor total estimado (MXN)

Deuda total de créditos (MXN)

¿Tienes otros bienes de valor (joyas, arte, etc.)? Sí No

Valor total estimado (MXN)

Deuda total asociada (MXN)

¿Tienes algún negocio propio? Sí No

Valor estimado del negocio (MXN)

Monto adeudado del negocio (MXN)

Activos: Seguros y Protección

Nota: Esta información nos ayuda a entender tu nivel de protección pero no es obligatoria.

¿Tienes seguro de vida de tu empresa? Sí No

Suma asegurada total (MXN)

¿Tienes seguro de vida individual? Sí No

Suma asegurada total (MXN)

¿Tienes seguro de auto? Sí No

Aseguradora

Prima Anual (MXN)

Vencimiento

¿Tienes seguro de gastos médicos mayores? Sí No

¿Tu seguro es otorgado por tu empresa? Sí No

Suma Asegurada

Moneda

Adicionalmente, ¿cuentas con una póliza de conversión o en exceso? Sí No

Aseguradora

Plan (Opcional)

Prima Anual (MXN)

Vencimiento

¿Cuentas con un seguro de invalidez? Sí No

Suma asegurada total (MXN)

¿Tienes seguro de hogar o de inquilino? Sí No

Fondo de Emergencia y Ahorros

¿Cuentas actualmente con un fondo de emergencia? Sí No

¿Cuánto tienes en tu fondo? (MXN)

¿Dónde lo tienes guardado?

¿Tienes fácil acceso a tu fondo en caso de necesidad? Sí No

¿Revisas periódicamente el monto de tu fondo? Sí No

¿Tienes un plan para comenzar a construirlo? Sí No

¿Cuánto planeas ahorrar mensualmente? (MXN)

¿Cuál es tu meta para el fondo? (MXN)

Saldo total en ahorros (adicional al fondo de emergencia) (MXN)

Valor actual de inversiones (acciones, fondos, etc.) (MXN)

Gastos Mensuales

Gastos Fijos Mensuales (MXN)

Gastos Variables Anuales (MXN)

Pasivos (Deudas)

¿Tienes algún crédito personal? Sí No

Monto total adeudado (MXN)

¿Tienes tarjetas de crédito? Sí No

Saldo total adeudado (MXN)

¿Tienes otras deudas? Sí No

DescripciónMonto adeudado (MXN)

Resultados de Protección para

Resumen de Datos Personales

Resumen de Gastos y Fondo de Emergencia

Tu Perfil de Protección

Cómo la Protección Impulsa tus Metas

Análisis de Suma Asegurada de Vida

Cobertura de Necesidades

Porcentaje de tus necesidades ideales cubiertas.

Análisis Financiero

Relación Deuda/Activos

Muestra qué parte de tus activos está financiada por deuda.

Cobertura de Pasivos

Indica la capacidad para cubrir tus pasivos.

Pirámide de Necesidades Financieras

Paso 1: Datos Personales

Tus Datos

Datos Personales y Estilo de Vida

Detalles de Dependientes

Añadir nuevo dependiente

Previsión y Prioridades

Tus Metas de Vida

Paso 2: Estado Patrimonial

Activos: Bienes Materiales

Activos: Seguros y Protección

Fondo de Emergencia y Ahorros

Gastos Mensuales

Pasivos (Deudas)

Resultados de Protección para

Resumen de Datos Personales

Resumen de Gastos y Fondo de Emergencia

Tu Perfil de Protección

Cómo la Protección Impulsa tus Metas

Análisis de Suma Asegurada de Vida

Cobertura de Necesidades

Análisis Financiero

Relación Deuda/Activos

Cobertura de Pasivos

Resumen Patrimonial

Tus Dependientes Económicos

Tus Prioridades de Protección

Resumen de Seguros